แก่นหลักของกลยุทธ์การเทรดที่มีประสิทธิภาพคือวิธีการบริหารจัดการเงินที่ได้รับการวางแผนและทดสอบอย่างดี เมื่อสร้างและนำไปใช้ได้อย่างถูกต้อง ไม่มีตัวชี้วัดที่ดีไปกว่าการให้แต่ละการเข้าสู่ตำแหน่งมีโอกาสสูงสุดในการประสบความสำเร็จและส่งผลให้ได้ขนาดตำแหน่งที่เหมาะสม

เมื่อขนาดตำแหน่งที่เหมาะสมถูกกำหนดและได้รับการสนับสนุนจากแผนการบริหารจัดการเงินที่ดี คุณจะมอบหนึ่งในมาตรการป้องกันที่ดีที่สุดให้กับตัวเองเพื่อป้องกันความผิดพลาดและการเคลื่อนไหวของตลาดในอนาคตที่ไม่คาดคิด ซึ่งอาจส่งผลกระทบเชิงลบต่อบัญชีของคุณ

มีสามวิธีที่เราสามารถใช้วิธีการบริหารจัดการเงินที่แข็งแกร่งได้:

1. การเทรดด้วยขนาดสัญญาแบบคงที่ (Fixed Position Size)

วิธีนี้เป็นวิธีที่ง่ายแต่ก็มีความเสี่ยงสูงเช่นกัน เป็นวิธีการเทรดที่มีขนาดสัญญาคงที่สำหรับทุกครั้งโดยไม่คำนึงถึงสภาพตลาด จึงแทบไม่มีการคำนึงถึงจำนวนเงินทุนในบัญชีหรือสัดส่วนของเงินทุนที่มีอยู่

แม้ว่าวิธีนี้อาจจะทำกำไรได้บ้างในบางครั้ง แต่ในระยะยาวมีโอกาสสูงที่จะทำให้บัญชีเกิดปัญหาร้ายแรง ปัญหาหลักของวิธีนี้คือการที่เทรดเดอร์ไม่ได้คำนึงถึงขนาดบัญชี ทำให้ไม่สามารถคาดการณ์ได้ว่ากำลังเสี่ยงเงินเท่าไหร่ก่อนที่จะเข้าสู่การเทรด ซึ่งหมายความว่าการเทรดที่ผิดพลาดเพียงครั้งเดียวอาจทำให้สูญเสียเงินในบัญชีทั้งหมดได้

หากต้องการใช้วิธีนี้จริงๆ สิ่งสำคัญคือควรกำหนดจุดเข้าและจุดออกจากตลาดให้ชัดเจน และคำนวณอัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทนให้อยู่ในระดับต่ำพอเพื่อไม่ให้เสี่ยงต่อการสูญเสียเงินทั้งหมดในครั้งเดียว

2. การเทรดด้วยขนาดความเสี่ยงคงที่ (Fixed Risk Size)

วิธีนี้เป็นการคำนวณความเสี่ยงก่อนทำการเทรด ซึ่งแตกต่างจากวิธีแรก ตรงที่ผู้เทรดจะทราบแน่นอนว่ากำลังเสี่ยงเงินจำนวนเท่าใดก่อนจะเข้าสู่การเทรด

ขั้นตอนแรกในการกำหนดขนาดความเสี่ยงคงที่ คือการตัดสินใจว่าจะยอมเสี่ยงเงินจำนวนเท่าใดต่อการเทรดหนึ่งครั้ง สมมติว่าคุณตั้งใจจะเสี่ยง $20 ต่อการเทรด จากนั้นคำนวณความเสี่ยงในหน่วยพอยต์หรือพิป สมมติเป็น 150 พิป และกำหนดมูลค่าต่อพิปสำหรับคู่สกุลเงิน สมมติว่ามีมูลค่า $1.0000 ต่อพิป

ดังนั้น ในตัวอย่างนี้ ที่มีความเสี่ยง $20 ขนาดสัญญาที่ควรเปิดจะเป็น 0.13  สูตรนี้ใช้ได้กับทุกการเทรด แต่ขนาดสัญญาจะแตกต่างกันไปตามตัวแปรที่เปลี่ยนแปลงจากการเทรดแต่ละครั้ง

3. การเทรดด้วยความเสี่ยงคงที่ตามเปอร์เซ็นต์ของเงินทุน (Fixed Risk as a Percentage of Capital)

วิธีนี้เริ่มต้นด้วยการถามตัวเองว่าคุณยอมเสี่ยงเงินทุนเป็นกี่เปอร์เซ็นต์ในการเทรดนี้ ซึ่งหมายถึงการตั้งค่าความเสี่ยงเริ่มต้นเป็นเปอร์เซ็นต์ของบัญชีการเทรด

เมื่อมีทุนเพียงพอ ขนาดสัญญาจะเปลี่ยนแปลงตามเงินทุนที่มีอยู่ และคุณจะพบว่าขนาดสัญญาที่ต่ำลงเมื่อเทียบกับเงินทุนที่มากขึ้นจะทำให้การคำนวณขนาดสัญญาง่ายขึ้น

โดยทั่วไป การเสี่ยงเกิน 1% ของเงินทุนต่อการเทรดแต่ละครั้งถือเป็นสิ่งที่ไม่ควรทำ หมายความว่าคุณควรหลีกเลี่ยงการสูญเสียเกิน 1% ของบัญชีในการเทรดแต่ละครั้ง

อย่างไรก็ตาม นี่ไม่ได้หมายความว่าคุณสามารถเทรดได้เพียง 1% ของเงินทุนเท่านั้น เพราะเทรดเดอร์หลายคนใช้เลเวอเรจเพื่อเพิ่มขนาดการเทรดให้เกินกว่า 1% ของทุนในบัญชี